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辞任平安CEO的马明哲,身后还有隐秘的地产帝国

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中国平安在保险市场一向以“巨无霸”著称,但鲜为人知的是,马明哲把平安也缔造成了一个隐形的地产大鳄。

近日,中国平安再次成为市场关注的焦点。7月1日,中国平安召开第十一届董事会第十五次会议并决议:为配合公司战略转型升级需要、加强"执行官+矩阵"集体决策机制,聘任姚波出任公司联席CEO,同意马明哲个人提出的辞去首席执行官职务(CEO)的请求。辞任CEO后,马明哲继续担任中国平安董事长。

1988年,不到33岁的马明哲创立了平安保险公司。如今,马明哲已经将中国平安打造成一个商业帝国。2019年《财富》世界500强,平安集团位居第29位。

辞任CEO的马明哲,究竟想要留给后来者一个什么样的平安?其实,除了庞大的金融、保险版图,最近10年,马明哲又悄然打造出一个地产帝国。

 

 

1994年,刚成为中国平安集团董事长的马明哲到台湾考察,拜访了素有台湾第一“包租公”之称的台湾国泰人寿。回大陆之后,马明哲举着描述国泰人寿发家史的《兆亿传奇》,向员工们描绘着中国平安的未来。或许就在那时,房地产在马明哲的心头就有了一个位置。

要到2010年,中国平安终于迎来和房地产企业的第一次强强合作。

那一年,中国保监会正式发布《保险资金投资不动产暂行办法》,允许险资投资不动产。这给当时正处于困境中的保险行业,松了一个大绑。

熟悉保险行业的人都知道,之前保险资金被禁止投资包括居民住房、商业地产等一切不动产。保险公司最多以“自用”为由,收购一些商业写字楼。在被允许的范围内,中国平安能做的,就是买点写字楼。

 

 

2007年,中国平安以16.57亿元获得深圳福田中心区的一块商业用地,建了一座超过450米的大楼。除平安总部将迁至此外,部分还将用于商业出租。当年,又在北京购入总价逾15亿元的美邦国际中心。

在这些交易中,中国平安通过平安信托、平安置业来实现交易。但平安连续买地,当时在行业里引起了很大风波。大家都指责,平安是不是在“打擦边球”,不守规矩投资房地产。后来,平安的高层出来澄清,购楼为平安自用,才让争议稍微平息。

说到险资和房企合作,最著名的案例绝对是“宝万之争”一役。但与同为潮商的姚振华相比,马明哲走了和宝能系完全不同的路线——他更多着眼于获取投资收益的财务性投资和资产管理型投资,而不过多地介入具体的开发事务。

 

 

2010年起,中国平安在房地产的投资动作不断,不断进阶,先后收购成都中汇广场、杭州钱江新城中央核心区一宗土地等。

2015年,保监会进一步放宽险资投资房地产的要求。如果主要投资蓝筹股,资金比例可以上升至40%。平安股权投资的机会来了。

随后,平安顺利入主碧桂园。平安人寿2015年以每股2.816港元的价格,认购碧桂园22.362亿股新股,成为继杨惠妍之后的第二大股东。后来,平安不仅是碧桂园、融创、绿地、华夏幸福、旭辉、朗诗的二股东,还持有金地、保利、华润、绿城、九龙仓、协信等多家地产公司的股票。

 

 

从开始投资房企,到成为众多房企的金主,平安花了不过10年。在过去十年间,中国平安依靠着在地产方面的投入,收入颇丰。

以碧桂园为例,从2015年至今,股价从2.8港元上升到7月1日的收盘价9.52港元,浮盈收入144亿港币。碧桂园的分红在头部房企中也算慷慨,每年30%左右,5年也已经超过36亿元。这样计算下来,平安从碧桂园已经获利约180亿元。

近期,平安又盯上招商蛇口。

招商蛇口是招商局集团旗下城市综合开发运营板块的企业。昔日的招商蛇口,是“招保万金”的头一块招牌,2007年曾创下102.89元的股价纪录,是当时国内首支地产百元股。但在此后的地产“黄金时代”,招商地产在高周转的规模竞争中掉了队。

 

 

6月8日,招商蛇口发布资产重组预案,拟向中国平安旗下的平安人寿非公开发行新股。完成后,中国平安将成为其大股东。这笔交易将通过定增的方式进行,招商蛇口向平安资管、平安人寿非公开发行股票,所得现金将用于收购南油集团的少数股权。

平安的地产版图,再度扩张。

虽然马明哲辞任了中国平安的CEO,但是他打下的地产帝国版图不会萎缩,资本市场上的历史注定会给马明哲留出辉煌的一页。

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